二季度工作总结【市信用合作联社季度案件防控工作总结】

来源:伤感散文 发布时间:2019-11-24 07:21:17 点击:

市信用合作联社季度案件防控工作总结

银监分局:

根据案件专项治理的有关文件精神,农村信用合作联社在第1季度案防工作中,一是作好的案防工作部署。我社在年初针对各项工作进行了认真总结回顾,及时向你局上报案防工作总结,层层签定了各项责任书;制订相关工作计划,及时传达了自治区联社、银监局有关案防会议精神,使我社的案防有絮开展;二是按照银监局要求,开展了监管评级自评工作;三是落实《党风廉政建设及案件防控工作计划》工作措施,我社在第1季度全面遵循性审计工作中,将存款滚动式检查、财务会计审计(含股金业务、中间业务)、银行卡业务检查、贷款业务检查、安全保卫、自律监管再监督及后续跟踪检查等多个项目作为第1季度全面遵循性审计的具体内容,制订了第1季度全面遵循性审计检查方案,自2月21日,对信用社、信用社、信用社及信用社等家网点信用社进行了现场检查。

一、案防工作开展情况

(一)作好的案防工作部署

1.年初作好各项工作计划安排

第1季度,我社向你局上报了案件防控工作总结(农信[]4号),向自治区联社上报审计工作计划(农信[]12号),党风廉政建设及案件防控工作计划(农信党〔〕1号),使我社案防工作有计划有步骤的开展。

2.层层签定各项目标责任书

初,理事长与联社领导班子、网点主任签订了《案件防控目标责任书》、《党风廉政建设目标责任书》,联社领导班子与分管科室部门负责人签订了《案件防控目标责任书》、《党风廉政建设目标责任书》,科室部门负责人与部门人员、网点负责人与网点人员签订了《案件防控目标责任书》、《党风廉政建设目标责任书》。同时,我社还层层签订了《优质文明服务工作目标责任书》、《治理商业贿赂工作目标责任书》、《安全保卫和反洗钱工作目标责任书》、《员工“八小时以外”相互监督责任书》,同时层层开展9种人排查工作。

3.作好案防分析例会工作

1月16日,我社开展了第4季度案防分析例会,一是传达了近期发生的案情通报;二是对第4季度案防工作情况进行了通报,三是以第4季度检查发现问题为依据,逐项分析问题成因及整改措施,四是对的案防工作进行了总体计划部暑安排。

(二)作好九种人、员工八小时内外的异常行为的排查工作

第1季度,我社结合全面遵循审计,与网点员工面对面地进行九种人排查62人次,员工八小内外的异常行为调查62人次,现场向客户发放客户意见调查表23份,我社已将九种人排查、员工八小时内外的异常行为排查,纳入日常审计监督工作之中。

(三)强化了全面遵循性审计监督

按自治区联社审计要求,结合本社实际工作,我社制订了切实可行的审计计划。我联社自20年2月21日至3月31日,历时39天,投入93个工作日,抽调172本传票、196本登记簿、651份信贷档案,14本卡资料,对信用社、信用社、等11家信用社开展存款滚动式检查、财务会计审计(含中间业务、股本金)、银行卡业务检查、贷款业务检查、安全保卫、自律再监督及201年第4季度发现问题的后续跟踪检查等7个项目的全面遵循性审计检查工作。在全面遵循性审计检查前,联社理事长进行了总体部署,监事长进行了具体安排,编制第一季度全面遵循性审计工作方案,此次现场检查,我们发现问题226条。其中存款滚动式检查问题47条、财务会计问题71条、银行卡业务问题24条、安全保卫问题9条,贷款业务方面问题37条,4季度后续跟踪检查,进一步强化审计监督评价作用。

此次共对前期检查提出的246条问题,进行后续跟踪检查,确认已整改的问题208条,部分整改的问题38条,无未整改的问题,整改完成率为84.55%。

(四)强化线索问题的调查核实工作

第1季度,库车县联社不放过任何违规问题线索,强化了线索追查工作。

我联社因信用社不规范装订传票的问题,成立专项工作组,于201年1月31日至2月17日,对信用社20年至2年3月的传票装订不规范情况进行核实,先后核查619册传票的完整性,对暴露出来的传票风险进行调查补救,堵塞风险隐患。

因信用社暴露的不良贷款风险问题,我联社于201年3月2日成立专项清收调查小组,对信用社17笔违规贷款进行调查清收,至201年第1季度末,17笔贷款本金已清收完毕,落实了1笔不良贷款债权清收,仅有1笔4235.15元欠息未收回。

(五)认真落实四项制度

我社进一步强化四项制度的落实工作。第1季度已落实轮岗轮调77人,其中网点主任(副主任)19人,会计主管18人;已落实强制休假89人。

(六)强化离任离岗管理

第1季度,我社组织多个离任离岗监交小组,对全辖调岗的主任15人进行监交,会计主管17人进行监交管理,并进行离任离岗审计,出具了37份离任离岗审计报告,其中主任(副主任)19人,会计主管18人。

(七)强化经济处罚

20年进一步进行审计责任追究。第1季度先后出违规处罚文件4份,处罚36人次,合计处罚金额11300元,其中主任12人次,会计主管8人次,科员1人次,金库中心负责人处罚1次,其他柜员14人次。

二、自查发现的主要问题

(一)存款滚动性检查

1.预留印鉴管理不规范。

2.对账管理部分网点存在操作不规范问题。

3.对帐单加盖印鉴与预留印鉴不符。

4.存取款传票审核不严。

(二)财务会计审计

1.未按要求授权。

2.部分网点查库不到位。

3.日终碰库不规范。

4.乌恰信用社发现3笔大额来账户名不符,未发查询查复,将挂账业务进行入账处理。

5.多方协议不全。

6.部分网点挂失处理存在差错。

(三)银行卡、atm机、pos机等遵循性审计

1.银行卡开卡管理需要进一步加强。⑴发现开卡户名不符2笔;⑵开卡申请书填写不完整2笔;⑶开卡资料要素填制不符合要求。

2.atm机管理需要进一步提高。⑴信用社、信用社20年自助设备差错登记簿未将以前年度未处理完的长款进行过账记录;⑵少量信用社atm机相关登记簿使用不规范。

3.pos机管理执行不到位。

⑴信用社、信用社未按按月巡查;⑵部分网点信用社未按要求每日打印前一日特约商户对帐单,打印前两日特约商户资金归集明细表,未按要求与特约商户进行银行卡收单业务对账。

(四)贷款业务的检查

1.农户经济档案管理不严格。

2.信贷合同未按要求填制。

3.发放贷款前,未对借款人进行征信查询。

4.贷款逾期未按要求发送到期贷款通知、逾期贷款催收通知书。

(七)检查问题的后续检查

此次共对前期检查提出的246条问题,进行后续跟踪检查,确认已整改的问题208条,部分整改的问题38条,无未整改的问题,整改完成率为84.55%。

三.后期的案防措施

1.各网点、职能部门应该结合此次检查问题,进行自我剖析。审计部门应该剖析审计督办存在不足,着手提高审计手段、审计方法,制订好201年第2季度审计工作安排;相关职能部门应该通过剖析,查找职能督导的工作重心,促进职能内相关操作流程的建设,指导督办职能内网点问题的整改;网点应该通过检查问题的学习,剖析问题成因,发挥集体智慧,制订切实可行的整改措施,落实好问题的整改工作。

1.进一步强化新核心系统业务操作要点的学习,抓住新核心系统的操作要点,全面规范门柜业务的操作流程,减少操作风险,提高合规操作能力。

3.全面开展阳光信贷后续教育及回头看活动。一是落实阳光信贷教育,二是落实入户贷款调查工作

以上是我社201年第1季度案件防控工作总结,如有不妥之处,请指正。

二〇一年四月五日

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